Để tham gia giao dịch tài chính, chứng khoán, tiền điện tử, Forex nhà đầu tư cần phải thông qua một bên thứ 3 là các broker (sàn giao dịch). Vậy broker là gì? Làm thế nào để nhận biết một sàn giao dịch uy tín? Tất cả sẽ được Lịch kinh tế giải đáp chi tiết qua bài viết dưới đây.
Broker là gì?
Broker là thuật ngữ quan trọng mà các nhà đầu tư cần nắm được khi tham gia thị trường tài chính. Broker là tên gọi chung của dịch vụ môi giới trên thị trường tài chính, đó có thể là một sàn giao dịch hoặc người môi giới trung gian. Nhiệm vụ chính của broker là kết nối người mua và người bán trên thị trường.
-
Broker chứng khoán là gì?
Broker chứng khoán đóng vai trò là trung gian giữa bên mua và bên bán. Bên bán chính là các doanh nghiệp lớn nhỏ và bên mua là các nhà đầu tư. Thông qua các broker này, mọi người có thể giao dịch mua bán, trao đổi, chuyển nhượng các loại cổ phiếu, chứng khoán khác nhau.
-
Broker Forex là gì?
Broker Forex cũng là một đơn vị trung gian kết nối giữa nhà đầu tư và thị trường. Tài sản chính để giao dịch trên thị trường Forex chính là các cặp tiền tệ. Ngoài ra còn có các sản phẩm khác như tiền vàng, cổ phiếu, chỉ số…
Phân loại Broker Forex
Trên thị trường Forex hiện nay có 2 loại Broker là Dealing Desk và No Dealing Desk. Mỗi loại Broker sẽ có tính chất khác nhau do đó nhà đầu tư cần nắm các thức hoạt động và bản chất của từng loại để đưa ra được lựa chọn hợp lý.
-
Dealing Desk
Dealing Desk hay còn gọi là Market Maker, đây chính là những nhà tạo lập thị trường có khả năng đặt giá mua, giá bán và cung cấp tính thanh khoản. Dealing Desk Forex Broker thường kiếm tiền thông qua chênh lệch giá Spread. Chính vì thế mà spread cố định của loại sàn này khá cao.
Dealing Desk Forex Broker thường sẽ kết nối trực tiếp với nhà đầu tư. Họ thường kiểm soát giá mà các lệnh giao dịch được khớp, nên có rất ít rủi ro. Dealing Desk Forex Broker sẽ hạn chế được khả năng nhà đầu tư bị bên thứ ba lừa đảo nhất là trong quá trình thanh khoản.
-
No Dealing Desk
No Dealing Desk Forex Broker, bao gồm nhà môi giới ECN (giao dịch điện tử trực tuyến) hoặc môi giới STP (môi giới chuyển lệnh). Dịch vụ của các nhà môi giới này có thể khác nhau, nhưng điểm chung của các broker này chính là không giao dịch trực tiếp với khách hàng. Thay vào đó, broker sẽ làm trung gian kết nối nhà đầu tư và người cung cấp thanh khoản.
Như vậy mức chênh lệch từ các chi phí của No Dealing Desk Forex Broker sẽ rất thấp, tạo nên những ưu thế giao dịch cho nhà đầu tư. Tuy nhiên mức phí này sẽ không cố định mà sẽ biến động theo từng thời điểm khác nhau theo thị trường.
Vai trò của một sàn giao dịch?
Để tham gia thị trường tài chính nói chung và thị trường forex nói riêng, việc đầu tiên các nhà đầu tư cần làm là chọn cho mình một sàn giao dịch uy tín. Tại sao lại như thế thì ngay sau đây chúng ta sẽ có câu trả lời:
- Giúp nhà đầu tư truy cập vào thị trường ngoại hối và kết nối những người có nhu cầu mua và bán trên khắp thế giới.
- Đóng vai trò trung gian kết nối nhà đầu tư với thị trường. Nói cách khác thì nếu có nhu cầu mua bán tài sản nào đó bạn chỉ cần tìm đến các Broker.
- Đóng vai trò trung gian kết nối bạn và người cung cấp thanh khoản.
Các công cụ giao dịch trên sàn Forex:
Giao dịch Forex là hoạt động tìm kiếm lợi nhuận từ việc giao dịch ngoại hối. Như vậy công cụ giao dịch chính trên các broker Forex sẽ chính là các cặp tiền tệ bao gồm: cặp tiền chính, chéo vào ngoại lai.
- Cặp tiền chính là những cặp tiền có chưa đồng USD, có tính thanh khoản cao và giao dịch rộng rãi trên thế giới.
- Cặp tiền chéo không chứa đồng USD mà chủ yếu sẽ gồm 3 đồng tiền chính là EUR, JPY, GBP.
- Cặp tiền ngoại lai ba gồm 1 đồng tiền chính và một đồng tiền từ các quốc gia mới nổi như brazil, mexico…
Ngoài ra, các cặp tiền tệ thì trên các sàn Forex nhà đầu tư có thể tham gia giao dịch các loại tài sản khác như: Cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, kim loại quý, tiền điện tử….
Các Broker thu lợi nhuận từ đâu?
Để duy trì hoạt động của mình, các Broker sẽ thu một khoản phí cho mỗi giao dịch của khách hàng. Các loại chi phí mà broker thu bao gồm:
- Phí Spread
Spread là chênh lệch giữa giá bid và ask của một loại tài sản nào đó. Giá bid sẽ được khớp với lệnh bán ra và giá ask khớp cho lệnh mua vào. Giá ask lúc nào cũng cao hơn giá bid. Đơn vị tính của phí chênh lệch Spread sẽ là Pip.
Ví dụ:
Cặp tiền EUR/USD hiển thị 2 mức giá: Ask = 1,10497, Bid=1,10496
Spread = Ask – Bid = 1,10497 – 1,10496 = 0,00001 = 0,1 pip.
Như vậy 0,1 pip là chi phí Spread mà nhà đầu tư cần bỏ ra để mua cặp tiền EUR/USD.
Nếu muốn mua 1 triệu cặp tiền EUR/USD nhà đầu tư phải trả 1.000.000 x 0,1 x 0,0001= 10 (USD)
-
Phí hoa hồng – Commissions
Đây là phí mà trader phải trả cho broker khi giao dịch. Dù là vị thế mở lệnh hay đóng lệnh thì đều mất loại phí này. Phí hoa hồng cao hay thấp phụ thuộc vào khối lượng giao dịch mà nhà đầu tư thực hiện.
Ví dụ: Đối với giao dịch một chiều mở hoặc đóng nhà đầu tư có thể mất 1$/lot/per side. Như vậy khi thực hiện một giao dịch hoàn chỉnh nhà đầu tư phải mất 2$/lot/round turn.
-
Phí qua đêm – Swap
Đây là khoản lãi cho cặp tiền tệ khi giữ qua đêm. Khoản phí này có thể âm hoặc dương phụ thuộc vào chênh lệch lãi suất của đồng tiền khi mua vào và bán ra. Do đó, nếu biết cách tính toán thì nhà đầu tư hoàn toàn có thể dựa vào phí qua đêm để kiếm lời.
Ví dụ: Cặp tiền EUR/USD có Swap cho vị thế bán là 0.01 và vị thế mua là -0.45.
– Nhà đầu tư bán ra 1 lot cặp tỉ giá này và giữ giao dịch qua đêm. Phí Swap trong trường hợp này sẽ được tính như sau:
Swap = 100.000 x (0.01 x 0.0001 pip) = 0.10 USD.
Với vị thế bán nhà đầu tư nhận được khoản lãi là 0.1 USD.
– Nhà đầu tư mua vào 1 lô tiêu chuẩn và giữ lệnh qua đêm, chi phi swap được tính như sau:
Swap = 100.000 x (-0.45 x 0.0001 pip) = – 4.5 USD một đêm.
Các tiêu chí lựa chọn sàn giao dịch uy tín
Việc chọn một sàn môi giới uy tín, phù hợp là điều quan trọng nhất bởi nó sẽ quyết định đến một phần thành công của nhà đầu tư. Dưới đây là các tiêu chí để đánh giá broker uy tín:
- Hồ sơ pháp lý rõ ràng
Đây là vấn đề đầu tiên nhà đầu tư cần quan tâm nếu muốn tìm kiếm một broker uy tín. Nhất là khi Việt Nam vẫn chưa có văn bản pháp luật bảo hộ cho các nhà đầu tư Forex.
Bạn nên tìm kiếm các broker được cấp phép bởi các cơ quan quản lý hàng đầu như FCA, ASIC và CySEC. Các hoạt động môi giới tại các broker này sẽ được các cơ quan này kiểm soát chặt chẽ nên sẽ an toàn và tin cậy hơn cho nhà đầu tư.
- Đa dạng sản phẩm giao dịch
Nhu cầu giao dịch mỗi người thường không giống nhau. Nếu bạn chỉ quan tâm đến giao dịch các cặp tiền tệ có thì có thể chọn những sàn cung cấp nhiều cặp. Nếu bạn quan tâm đến các sản phẩm khác như chứng khoán, chỉ số, hàng hóa thì có thể chọn sàn đa dạng sản phẩm.
- Cung cấp nhiều loại tài khoản giao dịch
Mỗi loại tài khoản giao dịch sẽ có đặc điểm, điều kiện giao dịch, mức phí và yêu cầu số tiền nạp khác nhau. Broker uy tín sẽ cung cấp nhiều tài khoản giao dịch để nhà đầu tư tự do lựa chọn theo điều kiện của mình. Chẳng hạn, những nhà đầu tư mới vốn ít thông thường sẽ lựa chọn các loại tài khoản tiêu chuẩn. Trong khi đó, các nhà đầu tư lâu năm giàu kinh nghiệm, vốn lớn sẽ chọn các loại tài khoản ECN để được hưởng nhiều quyền lợi hơn.
- Nền tảng giao dịch an toàn
Nền tảng giao dịch hiện đại, trực quan và dễ sử dụng luôn là ưu tiên lựa chọn hàng đầu của các nhà đầu tư. Bởi nó sẽ đảm bảo giao dịch được diễn ra suôn sẻ, thời gian khớp lệnh sẽ nhanh hơn.
Việc kết hợp các công cụ phân tích đầy đủ sẽ giúp nhà đầu tư đưa ra các quyết định chính xác hơn. Công cụ phân tích chính là “vũ khí” giúp nhà đầu tư nhanh chóng đạt mục tiêu của mình hơn.
- Chi phí giao dịch thấp
Hoa hồng và Spread thấp sẽ giúp nhà đầu tư tiết kiệm nhiều chi phí trong giao dịch. Nó cũng giúp nhà đầu tư an toàn hơn khi thị trường có biến động, gây giãn nở Spread.
- Tỷ lệ đòn bẩy hợp lý
Tỷ lệ đòn bẩy cũng là tiêu chí mà các nhà đầu tư so sánh khi lựa chọn broker giao dịch. Nếu có khả năng quản lý tài khoản tốt, tỷ lệ đòn bẩy sẽ là công cụ hỗ trợ sinh lời hiệu quả.
- Nạp rút tiền nhanh chóng
Nhu cầu nạp rút tiền của các nhà đầu tư khi tham gia giao dịch khá lơn. Do đó, các kênh nạp rút càng đa dạng, nhanh chóng sẽ là ưu tiên hàng đầu. Bên cạnh đó, mỗi trader sẽ sử dụng một hình thức thanh toán khác nhau nên một sàn có nhiều phương thức nạp rút sẽ thu hút được nhiều người hơn.
- Dịch vụ chăm sóc khách hàng tốt
Đầu tư Forex cần nhiều kiến thức và thông tin nên sẽ có lúc nhà đầu tư cần sự hỗ trợ từ các nhân viên chăm sóc khách hàng. Các sàn môi giới có người Việt hỗ trợ sẽ được nhiều nhà đầu tư lựa chọn hơn vì cùng múi giờ làm việc và ngôn ngữ. Ngoài ra kiến thức, sự nhạy bén và thái độ của đội ngũ hỗ trợ cũng chính là tiêu chí đánh giá trong quá trình lựa chọn broker.
Kết luận
Trên đây là những thông tin chúng tôi giải đáp broker là gì và đưa ra các tiêu chí lựa chọn sàn giao dịch uy tín. Đây là một trong những nội dung quan trọng nếu nhà đầu tư muốn tham gia vào thị trường ngoại hối. Chúc các nhà đầu tư lựa chọn được broker uy tín, an toàn và phù hợp với mình nhất
